"A Banking System Built for Terrorism"? Der Missbrauch von Alternative Remittance Systems für illegale Zwecke (PDF)

Studienarbeit aus dem Jahr 2010 im Fachbereich Politik - Thema: Frieden und Konflikte, Sicherheit, Note: 1,3, Johannes Gutenberg-Universität Mainz, Sprache: Deutsch, Abstract: "A Banking System Built for Terrorism", so titelte ein Artikel im Time Magazine, der im Oktober 2001 - und somit kurz nach den Anschlägen des 11. September 2001 - veröffentlicht wurde. Der Autor bezieht sich in seinem Beitrag auf das Hawala-System, ein traditionelles Alternative Remittance System, das weltweit von ca. 300
Mio. Menschen genutzt wird. Jährlich werden allein über Hawala mehr als 200 Mrd. US Dollar bewegt. Den Großteil seiner Kunden stellen Migranten dar, die Rücküberweisungen in ihre Heimat tätigen. Doch aufgrund seiner speziellen Eigenschaften in Bezug auf fehlende Regulierung und Intransparenz liegt der Verdacht nahe, dass es maßgeblich zur Terrorismusfinanzierung beigetragen hat bzw. beiträgt.

Im Rahmen meiner Hausarbeit möchte ich daher die Frage erörtern, inwiefern Alternative Remittance Systems zu illegalen Zwecken missbraucht werden können. Dazu werde ich zunächst den Themenbereich Remittances skizzieren, um anschließend die verschiedenen Überweisungskanäle darzustellen. Dabei werde ich die Gründe aufzeigen, warum Kunden von finanziellen Transaktionen zunehmend informelle Transfermethoden nutzen. Darauf aufbauend zeigt die Hausarbeit, inwiefern Alternative Remittance Systems das Potential für einen illegalen Missbrauch, insbesondere der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, bieten. Zur Illustrierung werde ich abschließend als Beispiel den Fall des Unternehmens "Al-Barakaat" anführen.